Yeni Dolandırıcılık Yöntemi Ne? Aracılar Ne İş Yapar?
Son dönemlerde dolandırıcılıkta bir trend yakalamış durumda: sokak sokak, cadde cadde gezen komisyoncular aracılığıyla mağduriyetler artıyor. Bu komisyoncuların belirlediği hedef kitlesi finansal zorluklar içinde olanlar. Özellikle işi olmayan, maddi sıkıntıları olan ve hayatta zorluklarla mücadele eden kişileri hedef alıyorlar.
Komisyoncular, bu kişilere sanki bir hayat simidiymiş gibi bir teklif sunuyorlar: “Bir günde büyük paralar kazanabilirsin, sadece bir banka hesabı açman yeterli.” Kimi zaman bu teklif, umutsuzluk içerisindeki bu bireyler için kurtuluş olarak görünüyor. Ancak sonuçları oldukça ağır olabiliyor.
Bu komisyoncuların arkasında asıl dolandırıcılar var. Onlar sadece bu zavallı insanları kullanarak kirli işlerini yürütüyorlar. Maalesef bu durum, hem bu kişilere hem de dolandırılan diğer mağdurlara ciddi zararlar veriyor.
Dolandırıcılar Ne Yapıyor?
Dolandırıcılar, komisyoncular aracılığıyla elde ettikleri banka hesap bilgileriyle sahte satışlar gerçekleştiriyor. Örneğin; ahşap evler, konteynerler ya da mobilyalar gibi ürünleri sahte internet siteleri üzerinden satışa sunuyorlar. Alıcılardan toplanan paralar, mağdur kişinin hesabına aktarılıyor.
Dolandırıcıların asıl amacı, bu paraları hızla başka hesaplara aktarmak. Dolandırıcı başkasının hesabını kullandığı için kendi bilgileri gizli kalıyor. Özellikle Bitcoin gibi kripto paralara dönüştürerek, bu paraları izlenemez hale getiriyorlar. Kripto paraların anonim yapısı, dolandırıcıların işlerini kolaylaştırıyor.
Birçok mağdur, sahte satın almalardan sonra ürünlerin teslim edilmediğini fark ediyor ve şikayetçi olma yoluna gidiyor.
Banka Hesabını Kullandıran Kişiyi Arayanlar
Banka hesabını kullandıran kişi, çeşitli dolandırılan mağdurlar tarafından aranıyor. Bu mağdurlar, “Biz senin banka hesabına 50.000 lira, 100.000 lira, 200.000 lira para gönderdik. Karşılığında hizmet alamadık. Konteyner ev bize teslim edilmedi, söz verilen mal bize gönderilmedi. Paramızı iade et.” şeklinde talepte bulunuyorlar.
Banka Hesabı Dolandırıcılığında Tazminat Davası Kime Karşı Açılır?
Bir dava açıldığı zaman banka hesabını kullandırtan kişi banka hesabına yatıp ortadan kaybolan paradan kendisi sorumludur çünkü kendi banka hesabına mı para yatmıştır ve kendi mesuliyetindedir açılacak davalar da banka hesabını kullandırtan kişi aleyhine açılmış olacaktır.
Ancak yapılacak yargılama sonucunda dolandırıcıların gerçek kimliği ortaya çıkarsa, dolandırıcı olan bu kişilere karşı da tazminat davası açılabilir ve açılmış olan tazminat davasına taraf olarak eklenmeleri sağlanabilir.
Ancak bu paraları geri alabilmek savcılık dosyasının ilerleyişine bağlı. Failler tespit edildiği vakit cezada indirim almak için zararı gidermek isteyeceklerdir.
Dolandırıcılar neden aracı kullanıyorlar?
Öncelikle, dolandırıcılar hiçbir şekilde kendi kimlik bilgilerini ifşa etmek istemezler. Bu nedenle araya, maşa gibi kullanmak üzere aracı koyarlar. Böylece, dolandırıcılar banka hesabını kullandıkları kişi ile yüz yüze görüşmemiş olurlar. Banka hesabını kullandırtan kişi de dolandırıcıları bilmediğinden, şikayetçi bile olsa kimliklerini tespit edilemeyebilir.
Yaşanan bu dolandırıcılık vakalarında sadece aracılar tespit edilebilir. Aracıların ise bu işten kazancı 5.000 lira, 3.000 lira, 10.000 lira gibi tutarlardır. Yani, aracı şahıs o ay 5 kişiyi bulup 5 tane banka hesabı açtırıp dolandırıcılara teslim etmişse, kendisi o ay 40-50 bin lira para kazanmış olabilir.
Dolandırıcı şahıslar da kendi kimliklerini ifşa etmeden çok sayıda kullanıma hazır banka hesabı temin etmiş olurlar.
Dolandırıcılardan parayı geri almak mümkün müdür?
Dolandırıcılardan parayı geri almak mümkündür; ancak bu, savcılık dosyasına bağlıdır. Savcılık dosyasında faillerin tespit edilmesi ve arada uygun menfaat bağının kurulması gerekir. Eğer dolandırıcılar bir şekilde arkalarında delil bırakmışlarsa, iyi bir savcılık araştırmasıyla bu delilleri toplayarak savcıyla yapılan işbirliği ve sıkı takip sonucu dolandırıcılara ulaşmak mümkün olabilir.
Biz, bu kapsamda danışmanlık verdiğimiz dosyalarda bazı dolandırıcı şahıslara ulaştık ve paraları tazmin ettik; zararımızı giderdik. Bu her zaman böyle olmamakla birlikte, başardığımız dosyalar mevcuttur. Eğer başınıza böyle bir durum geldiyse, danışmanlık almak üzere WhatsApp hattımıza yazmayı ihmal etmeyin.
